Planification financière

Planification financière - RGP Gestion de patrimoine

Pourquoi avoir une planification financière?

Que ce soit pour vous incorporer, gérer les finances de votre entreprise, vos finances personnelles ou planifier votre succession, la planification financière permet de connaître les actions à faire aujourd’hui pour atteindre les objectifs de demain.

Notre vision

Planification fiscale

Planification fiscale

Bénéficiez de tous les avantages fiscaux auxquels vous avez droit sans payer plus qu’il ne faut, et ce, peu importe la complexité de votre situation et de votre entreprise. Impôts, dividendes, fiscalité : on s’occupe de tout.

Gestion des risques

Gestion des risques

En vous incorporant, il est important de revoir vos solutions d’assurance pour ne pas perdre d’importants avantages fiscaux. L’évaluation de vos risques financiers permet d’anticiper les conséquences qu’ils peuvent avoir sur votre entreprise et votre patrimoine familial. Nos stratégies vous aideront à les gérer adéquatement.

Aspects financiers

Aspects financiers

Quelle est la valeur de votre entreprise? En tant que propriétaire, il est important de savoir quels éléments composent votre actif et votre passif pour atteindre vos objectifs.

Aspects légaux

Aspects légaux

Connaissez-vous l’environnement juridique dans lequel vous évoluez? Celui-ci définit votre identité, vos droits et vos obligations (état civil, régime matrimonial, protection des personnes mineures et majeures inaptes, etc.). Nous prenons en compte son incidence sur vos intérêts financiers et votre patrimoine fiduciaire.

Placements et investissements

Placements et investissements

Comment réussir à sécuriser vos actifs? Développez une stratégie de placement personnalisée avec nos conseillers financiers selon votre tolérance aux risques, vos besoins, vos objectifs et vos valeurs (ISR).

Indépendance financière

Indépendance financière

À quel moment pourrez-vous prendre votre retraite confortablement? Épargnez suffisamment pour réaliser vos projets grâce à une planification de retraite réfléchie.

Planification successorale

Planification successorale

Au moment de votre décès, votre patrimoine successoral sera-t-il dévolu aux personnes souhaitées? Planifiez l’éventuelle transmission ou la conservation de votre patrimoine individuel pour un départ tout en douceur.

Par où commencer?

La démarche en planification financière globale et intégrée :

  • Étape 1 - Détermination de vos objectifs financiers, vos besoins et vos priorités
  • Étape 2 - Analyse de votre situation financière et élaboration des recommandations
  • Étape 3 - Présentation du plan d’action par votre conseiller financier
  • Étape 4 - Mise en application des recommandations

Donnez-vous les moyens de réaliser vos projets

Une planification financière sur tous les fronts

Bien que le travail prenne une place importante dans votre quotidien, les autres sphères de votre vie méritent aussi d’être réfléchies. C’est pourquoi nous offrons également nos services pour la planification de vos finances personnelles et de vos budgets.

  • Avez-vous une stratégie d’épargne?
  • Avez-vous assuré votre sécurité financière et celle de votre famille?
  • Avez-vous établi un budget prévisionnel?
  • Que se passe-t-il avec votre entreprise si vous n’êtes plus là du jour au lendemain? Avez-vous un plan de succession?

Diagnostic de ma situation financière

* Les fonds communs de placement sont distribués par l’intermédiaire de SFL Placements, cabinet de services financiers (725, BOUL. LEBOURGNEUF, BUREAU 420, QUÉBEC QC, G2J 0C4). SFL Placements est un nom d’affaires de Desjardins Sécurité financière Investissements inc., un cabinet de services financiers.